TD Ameritrade TD Ameritrade Review 16 de fevereiro de 2017: Esta revisão foi atualizada para refletir as pesquisas mais recentes e os resultados da revisão de 2017. No processo de busca de um intermediário bem-arredondado, encontrar a combinação certa não é uma tarefa fácil. Os custos comerciais, a facilidade de uso, as plataformas comerciais, a pesquisa e o serviço ao cliente são importantes para os investidores. Depois de usar uma conta TD Ameritrade, você não pode ajudar, mas adora a experiência geral. O corretor cobra 9.99 por comércio, uma taxa quase duas vezes maior que a de alguns corretores de desconto mais baratos. No entanto, o valor e a qualidade entregues são tão superiores que justificam facilmente o preço mais alto. Taxas de comissão Ao ter acesso ao suporte ao cliente 247, plataformas de comércio avançado, pesquisas amplas, citações de transmissão em tempo real em todo o site e muito mais, é ótima, infelizmente, é caro. A TD Ameritrade cobra uma taxa fixa de 9,99 por comércio, com opções que custam 9,99, mais 0,75 por contrato. Em comparação com outros corretores de serviço completo, a TD Ameritrade está a par com a ETRADE, mas é mais cara do que o resto, incluindo Charles Schwab, Fidelity e Scottrade. Na verdade, considerando os custos de margem, a TD Ameritrade é o intermediário mais caro dos 13 incluídos na nossa Revisão de 2017. Um ponto brilhante é que a TD Ameritrade oferece 101 ETF sem comissão (o Charles Schwab oferece mais, com 214). A única advertência é que, com a TD Ameritrade, qualquer ETF sem comissão que seja vendida no prazo de 30 dias após a compra está sujeita a uma taxa de negociação de curto prazo de 19,99. Atendimento ao Cliente Se o acesso ao atendimento ao cliente 247 por telefone e e-mail for importante para você, então o TD Ameritrade você cobriu. O corretor publicou resultados fantásticos para ambos durante os testes para a nossa revisão de 2017, terminando no 2 e no 3, respectivamente. Durante nossos testes de telefone, apenas uma vez tivemos que esperar mais de um minuto. Os representantes foram extremamente bem treinados. Todas as chamadas de teste que fizemos para a TD Ameritrade, independentemente do dia ou da hora, foram respondidas por um agente de atendimento ao cliente que se identificou, proporcionou uma introdução agradável e sempre nos deixou uma nota de encerramento quente (por exemplo, tenha um ótimo dia). Todas as nossas perguntas sempre foram respondidas e, em geral, não foi surpreendente ver o TD Ameritrade terminar no 2 para o atendimento ao cliente do telefone (o primeiro lugar foi para o Merrill Edge). O teste de email também foi uma ótima experiência. Todos os nossos e-mails foram devolvidos dentro de várias horas, em média, com mais de metade chegando dentro de uma hora. De fato, em um teste, o TD Ameritrade respondeu ao nosso inquérito de suporte multi-perguntas em um minuto quatro rápido. Os agentes de atendimento ao cliente estavam claramente bem treinados, pois os modelos de e-mail eram consistentes e completos. De todos os nossos testes de e-mail, apenas um resultou em uma boa pontuação geral, o resto foi excelente. O suporte ao bate-papo ao vivo também é oferecido, mas apenas para os clientes que procuram suporte à plataforma enquanto usam thinkorswim, ou para clientes potenciais que navegam pelo site o suficiente para desencadear um pop-up de bate-papo ao vivo. Sabendo como a web está evoluindo e como os milênios preferem se comunicar, gostaria que a TD Ameritrade ofereça suporte ao bate-papo ao vivo para todos os clientes e potenciais clientes. Quando se trata de apoiar a linha de fundo é que, para um corretor de serviço completo, espera-se um ótimo serviço ao cliente, e a TD Ameritrade entrega, independentemente da avenida de comunicação. Como os seus maiores concorrentes, ETRADE, Charles Schwab e Fidelity, a TD Ameritrade tem uma oferta substancial de pesquisa. Quando puxei uma cotação para a Apple (AAPL), havia sete relatórios de pesquisa de terceiros diferentes para escolher e ler, o que está empatado para o segundo mais na indústria por trás da oferta Fidelitys de 12. O provedor de relatório de pesquisa em destaque é ResearchTeam , Que combina cinco provedores de pesquisa em um. A TD Ameritrade utiliza a Thomson Reuters como fornecedora de dados terceirizada para análise fundamental de ações individuais e oferece toda a gama de pesquisas da Morningstar para todos os fundos mútuos. A Morningstar é minha fornecedora favorita de pesquisa terceirizada para fundos mútuos, e não é nenhuma surpresa. TD Ameritrade, ETRADE, Charles Schwab, Fidelity, Scottrade e outros grandes nomes concordam. Eu também gostei da funcionalidade de gráficos no local. Com 34 indicadores técnicos diferentes (volume, MACD, RSI, etc.) e gráficos grandes fáceis de ler, a experiência é tão limpa quanto você encontrará em qualquer lugar. Pelo preço pago dos clientes por comércio, é de se esperar uma excelente pesquisa. Quando as 49 variáveis da pesquisa são levadas em consideração, a TD Ameritrade não possui apenas três características: análise de insider para ações, exibindo o número total de participações para ETFs e um gráfico de alocação de país para fundos mútuos. Muito impressionante, para dizer o mínimo. Apesar da TD Ameritrades em toda a força da pesquisa em pesquisa, o corretor ainda acabou ligeiramente atrás dos líderes da indústria, Charles Schwab e Fidelity, no ranking da categoria Research de 2017. A área principal do TD Ameritrade segue atrás de seus concorrentes de big brother é a oferta de comentários e análises no mercado interno. Tanto Charles Schwab quanto Fidelity utilizam as confianças do cérebro para fornecer conteúdo de qualidade institucional frequente: pontos de vista de fidelidade e Schwab Investing Insights. Felizmente, para os clientes da TD Ameritrade, a maior parte dessa análise é oferecida gratuitamente ao público. Isso não diz que o TD Ameritrade não tem vantagem sobre a competição. Em 2017, a TD Ameritrade lançou uma nova guia Social Signals dentro dos resultados da pesquisa de equidade. Enquanto a análise social para a maioria dos corretores significa incluir um feed de tweets Twitter ou StockTwits, os novos sinais sociais TD Ameritrades usam algoritmos proprietários da LikeFolio para exibir tweets relevantes da marca. Os clientes também podem ver um punhado de métricas de indicador social, incluindo: volume de 7 dias, pontuação de sentimento e menções de marca de tendência. O sentimento social, uma nova variável na nossa Revisão de 2017, é novo no cenário da indústria e, até o final de 2017, o produto TD Ameritrades Social Signals nos impressionou mais. Facilidade de uso Fazer pesquisa uma experiência perfeita é apenas uma parte dos esforços da TD Ameritrades para tornar seu site fácil de usar. A barra de citação do site transmite a funcionalidade de citações em tempo real que nem Charles Schwab, ETRADE nem a Fidelity oferecem e inclui o SnapTicket, uma extensão de comércio rápido que permite que ordens de estoque e opções sejam colocadas a partir de qualquer página no site. O TD Ameritrade também oferece uma barra lateral totalmente customizável, o My Dock, que permite aos clientes exibir até 13 módulos diferentes. Os módulos podem ser reconduzidos ou colocados em colunas separadas, permitindo que os clientes com monitores de tela ampla maximizem seu fluxo de trabalho. Embora limpo e fácil de usar, encontrei-me deixando colapsado e escondido. Apesar de ter um monitor 24 capaz de maximizar a experiência, achei que fosse uma distração. SnapTicket e My Dock são apenas dois exemplos da missão TD Ameritrades para oferecer aos clientes uma experiência fácil e prazerosa. Novas aplicações de conta, gerenciamento de contas, plataforma onboard, acesso ao serviço ao cliente, aplicativos móveis, a lista continua. TD Ameritrade torna a experiência do cliente inteiro um prazer. Ferramentas de Plataformas Embora existam muitas áreas destacadas para a TD Ameritrade, as duas plataformas de corretores são realmente o seu pão e manteiga. A plataforma principal, thinkorswim, costumava ser um corretor autônomo até que a TD Ameritrade o adquiriu em 2009. O Thinkorswim foi projetado para comerciantes avançados que desejam flexibilidade e profundidade completas, mas também pode ser usado por qualquer cliente sem mínimos ou critérios de comércio específicos necessários Para acesso. Executado como uma aplicação de desktop, o thinkorswim é tão avançado que só é concorrido pela TradeStation. Ter dezenas de gráficos que transmitem dados em tempo real são tão fáceis quanto alguns cliques, e até mesmo o comerciante pickiest ficará satisfeito com os mais de 300 estudos técnicos disponíveis para cada gráfico (o mais alto da indústria), para não mencionar que cada estudo pode ser Personalizado depois disso. As possíveis combinações são infinitas. TD Ameritrades thinkorswim também é o lar de uma série de ferramentas e funcionalidades avançadas. Quer se trate de TV CNBC, alertas, mapeamento de calor, calendários de ganhos, scanners de estoque, criadores de opções ou back-testing, o buraco de coelho vai tão longe quanto qualquer imaginação de comerciantes os levará. Extremamente conhecido por suas capacidades de opções, thinkorswim também é o lar de inúmeras ferramentas e funcionalidades avançadas. Quer se trate da CNBC TV, alertas, mapeamento de calor, calendários de ganhos, scanners de estoque, comércio de um clique ou back-testing, o buraco de coelho vai tão longe quanto qualquer imaginação de comerciantes os levará. Uma das inovações mais recentes lançadas no início de 2017 foi o thinkorswim Sharing, que oferece aos clientes a capacidade de compartilhar espaços de trabalho, gráficos, estudos, modelos comerciais e mais por e-mail ou mídias sociais. Dirigindo-se a 2017, minha única queixa primária com thinkorswim foi a sua confiabilidade durante mercados voláteis. Em dias de negociação altamente voláteis e ativos, quando houvesse um grande afluxo de clientes que usassem o sistema, pensadores perderiam visivelmente às vezes por longos períodos. Para os investidores casuais, isso não é grande coisa, mas para os profissionais foi um problema sério. Enquanto as saídas de atraso eram raras, elas ocorreram, e eles eram muito irritantes. Felizmente, o número dessas experiências de usuários pobres que presenciei em 2017 caiu para inexistente. É claro que a TD Ameritrade investiu em mais servidores e fez ajustes em seu gerenciamento de dados. Em 2017, os comerciantes ativos devem estar confiantes confiando em thinkorswim para fornecer uma experiência perfeita, independentemente do ambiente de mercado. Paralelamente às melhorias de confiança em 2017, thinkorswim também recebeu uma revisão completa. O reskin de thinkorswim foi um enorme projeto, considerando que o design da plataforma permaneceu relativamente inalterado nos últimos seis anos. Toda a base do código foi reescrita desde o início, e dois novos esquemas de cores, Dark e Bright, foram revelados para acompanhar o Classic. Além disso, cada botão, menu, área de configurações, etc. foi meticulosamente revisto e atualizado. A barra lateral esquerda agora é ajustável em largura, e a fonte foi atualizada para Open Sans para melhorar a legibilidade. A lista de melhorias continua e continua. Com mais de 100 horas de sessão iniciada no thinkorswim desde que o reskin foi pressionado ao vivo em setembro de 2017, fiquei extremamente impressionado. A atualização não exige reaprender a plataforma, as atualizações estão todas pacificamente presentes, e com cada clique eu me encontrei apaixonando tudo de novo. Graças às melhorias de confiabilidade ao lado do reskin, thinkorswim recuperou o título da plataforma de desktop número 1 nos meus livros. Os thinkors da plataforma, o TD Ameritrade também possui uma plataforma baseada na web, o Trade Architect, que é projetado pensando em investidores mais casuais. As ferramentas e a funcionalidade são propositadamente mantidas simples, e o design é limpo com flare visual. Tudo funcionou perfeitamente no meu navegador Chrome, sem erros, e rapidamente me tornei um fã das citações em tempo real de transmissão em tempo real. Eu só consegui encontrar uma falha: nenhum suporte comercial virtual. De testar todos os corretores, a funcionalidade da lista de exibição de transmissão que o Trade Architect oferece é minha preferida. Não é apenas a limpeza do layout, mas também a flexibilidade, a facilidade de uso e a profundidade de dados disponíveis. O layout é completamente customizável, e ter acesso a dados visuais, como tendências de cotações, tendências comerciais, intervalo de 52 semanas, e o medidor de força foi apenas uma glicose no bolo. Negociação móvel Quando se trata de negociação móvel, a TD Ameritrade adotou uma abordagem diferente ao oferecer não uma, mas duas aplicações de smartphones: TD Ameritrade Mobile e TD Ameritrade Mobile Trader. TD Ameritrade Mobile é projetado para investidores novos e ocasionais, enquanto o TD Ameritrade Mobile Trader foi projetado para o comerciante ativo com fome. Ter dois aplicativos separados tem seus prós e contras visíveis. Do lado dos profissionais, os aplicativos podem aprimorar seus usuários alvo individuais e fornecer uma experiência específica. Do lado dos contras, é fácil confundir os dois aplicativos inicialmente e não saber qual é o ideal para você. Além disso, algumas das funcionalidades que são construídas para um realmente podem ser benéficas do outro, por exemplo, alertas de preços básicos, por isso pode ser complicado, às vezes, encontrar a casa certa como cliente. Uma vez que mergulhei em ambos os aplicativos, ficou claro que a TD Ameritrade tomou as medidas necessárias para garantir uma experiência harmoniosa. Não só os dois aplicativos eram livres de erros, mas cada toque que fiz era suave, sensível e nítido. Os aplicativos são lindamente projetados. Olhando para a funcionalidade específica, TD Ameritrade Mobile Trader é onde a magia acontece, por assim dizer. Gráficos avançados, com um impressionante 307 estudos técnicos diferentes, estão disponíveis ao lado de uma grande variedade de opções de pedidos. Uma interface extremamente suave para ações de ações avançadas ao lado de uma experiência perfeita para operações de opções complexas extremamente bem pensadas e executadas, é indiscutivelmente a melhor combinação na indústria. Em 2017, a TD Ameritrade continuou a inovar com o lançamento do suporte de bate-papo no aplicativo e ligação de desktop móvel, tanto para o aplicativo Mobile Trader. O suporte ao bate-papo no aplicativo permite aos usuários usar seus dispositivos móveis e conversar com um agente de atendimento ao cliente para obter ajuda ao vivo, que inclui o compartilhamento de tela. A ligação permite que os usuários liguem a plataforma de desktop thinkorswim ao aplicativo Mobile Trader. Clique na guia de cotações, selecione uma cor ao lado da barra de pesquisa que corresponda a um gráfico ou similar em thinkorswim, então puxe todas as citações e thinkorswim seguirá a suite. Quando todas as 43 variáveis são consideradas na categoria de Negociação Móvel, a TD Ameritrade voltou a sair com 88 dos pontos possíveis na nossa Análise de 2017, colocando-se o segundo em geral atrás do líder da indústria de longa data ETRADE. Várias das peças que faltam nos aplicativos móveis TD Ameritrades para quebrar a barreira 90 incluem um painel personalizável (lançado para Android no 2017, mas ainda não iOS), alertas avançados e a capacidade de comparar o desempenho do portfólio com as médias globais do mercado. Avisos à parte, TD Ameritrade Mobile e TD Ameritrade Mobile Trader são produtos de primeira qualidade e, no que diz respeito aos aplicativos iPad, o TD Ameritrade Mobile Trader é meu favorito pessoal. Outras Notas Uma área não discriminada nesta revisão é a oferta educacional da TD Ameritrades. O TD Ameritrade foi o único corretor a aceitar a categoria em nossa Revisão de 2017 e receber uma classificação perfeita de cinco estrelas. TD Ameritrade também estende a educação para faculdades em todo os Estados Unidos com seu desafio anual de pensadores. Em outubro de 2017 foi a segunda iteração do Desafio, que contou com 476 equipes em 44 estados. A TD Ameritrade entrou no espaço do cartão de crédito em junho de 2017 com o lançamento do cartão TD Ameritrade Client Rewards VISA. Embora não seja tão convincente quanto o cartão VISA da Fidelitys 2, o TD Ameritrade oferece aos titulares de cartão um reembolso de 1.5 vezes em todas as compras, o que é aumentado para 1,65 se resgatado em uma conta TD Ameritrade. Pensamentos finais O TD Ameritrade é uma daquelas empresas que apenas conseguem. Eles entendem seus clientes, o valor de uma experiência de usuário de alta qualidade, e eles sabem o que é preciso para se manter à frente da concorrência. Qualquer investidor, novo ou experiente, encontrará o TD Ameritrade um ótimo ajuste para suas necessidades. A principal queixa com o corretor é o custo, mas o que você paga é o que você obtém, e a qualidade entregue pela TD Ameritrade é, sem dúvida, vale a pena extra alguns dólares por comércio. Avaliado por Blain Reinkensmeyer Blain dirige a pesquisa na StockBrokers e esteve envolvida nos mercados desde que colocou seu primeiro estoque comercial em 2001. Ele desenvolveu o formato de revisão anual da StockBrokerss há seis anos, o que é respeitado pelos executivos de corretores como o mais completo da indústria. Atualmente mantendo contas financiadas com mais de uma dúzia de diferentes corretores on-line regulados pelos EUA, ele executou milhares de negócios através de sua carreira e gosta de compartilhar suas experiências através do seu blog pessoal, o StockTrader. Classificações Geral Selecione um ou mais desses corretores para comparar com o TD Ameritrade. Todos os dados de preços foram obtidos de um site publicado a partir de 2162017 e acredita-se que seja preciso, mas não é garantido. A equipe do StockBrokers está constantemente trabalhando com seus representantes de corretores online para obter os dados de preços mais recentes. Se você acredita que qualquer dado listado acima é impreciso, entre em contato conosco usando o link na parte inferior desta página. Para as taxas de estoque, os preços anunciados são para um tamanho de ordem padrão de 500 ações com preço de 30 por ação. Para ordens de opções, uma taxa regulatória de opções por contrato pode ser aplicada. A TD Ameritrade, Inc. e a StockBrokers são empresas separadas e não afiliadas e não são responsáveis por outros serviços e produtos. As opções não são adequadas para todos os investidores, pois os riscos especiais inerentes à negociação de opções podem expor os investidores a perdas potencialmente rápidas e substanciais. Privilégios de opções de opções sujeitos à revisão e aprovação da TD Ameritrade. Leia Recursos e Riscos de Opções Padronizadas antes de investir em opções. Oferta válida para uma nova conta individual, conjunta ou IRA TD Ameritrade aberta em 09302017 e financiada dentro de 60 dias corridos após a abertura da conta com 3.000 ou mais. Para receber 100 bônus, a conta deve ser financiada com 25.000-99.999. Para receber 300 bônus, a conta deve ser financiada com 100,000-249,999. Para receber 600 bônus, a conta deve ser financiada com 250 mil ou mais. A oferta não é válida em fianças isentas de impostos, contas 401k, planos Keogh, Plano de participação nos lucros ou Plano de compra de dinheiro. A oferta não é transferível e não é válida com transferências internas, contas geridas pela TD Ameritrade Investment Management, LLC, contas institucionais TD Ameritrade e contas atuais da TD Ameritrade ou com outras ofertas. A equidade de internet com e sem remuneração qualificada, o ETF ou as ordens de opções serão limitadas a um máximo de 250 e devem ser executadas no prazo de 90 dias após o financiamento da conta. As taxas de contrato, exercício e atribuição ainda se aplicam. Limite uma oferta por cliente. O valor da conta da conta qualificada deve permanecer igual ou superior ao valor após o depósito líquido (menos as perdas devidas à negociação ou à volatilidade do mercado ou saldos de débito de margem) por 12 meses, ou a TD Ameritrade pode cobrar a conta para O custo da oferta a seu exclusivo critério. A TD Ameritrade reserva-se o direito de restringir ou revogar esta oferta a qualquer momento. Esta não é uma oferta ou solicitação em qualquer jurisdição onde não estamos autorizados a fazer negócios. Aguarde 3-5 dias úteis para quaisquer depósitos em dinheiro para postar na conta. Os impostos relacionados às ofertas da TD Ameritrade são de sua responsabilidade. Os valores de varejo que totalizem 600 ou mais durante o ano civil serão incluídos no formulário consolidado 1099. Por favor, consulte um consultor jurídico ou tributário para as mudanças mais recentes no código tributário dos EUA e para regras de elegibilidade de rolagem. (Código de Oferta 264) Membro da TD Ameritrade Inc. FINRASIPC. TD Ameritrade é uma marca registrada de propriedade conjunta da TD Ameritrade IP Company, Inc. e The Toronto-Dominion Bank. 2017 TD Ameritrade IP Company, Inc. Todos os direitos reservados. Usado com permissão. Arrowdropup Voltar ao topo Disclaimer. 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O Conselho de Investimento da Nebraska é responsável pelo investimento de dinheiro no Trust e na seleção de todas as Opções de Investimento. O primeiro banco nacional de Omaha atua como gerente de programa. O First National Capital Markets, Inc. atua como Distribuidor do Plano. TD Ameritrade. Inc. serve como sub-administrador do Plano. O primeiro banco nacional de Omaha e os primeiros mercados de capitais nacionais estão afiliados. Vantagens fiscais: O plano de poupança da faculdade TD Ameritrade 529 facilita várias vantagens fiscais. Qualquer crescimento em sua conta é diferido por impostos, todos os levantamentos qualificados para despesas de educação superior permanecem federais e o Estado de Nebraska isento de impostos. Além disso, o dinheiro em um plano 529 pode ser excluído de sua propriedade tributável, fazendo do TD Ameritrade 529 College Savings Plan uma maneira possível de excluir o dinheiro de sua propriedade enquanto ajuda uma criança a pagar uma educação universitária. Acessibilidade: O plano de poupança da faculdade TD Ameritrade 529 é projetado para atender às necessidades de praticamente todas as famílias e todos os orçamentos. Não é necessária uma contribuição anual mínima. Você pode contribuir com um máximo de 14.000 por ano por beneficiário sem incorrer em impostos federais sobre os presentes. Um plano 529 é a única maneira de contribuir com 70,000 em um ano sem incorrer em impostos federais sobre os presentes. 1 As 70 mil contribuições contam para o ano atual de 14.000 doações e para o dinheiro presente para quatro anos futuros. Os casais casados que podem ser co-patrocinados podem contribuir até 140 mil para cada beneficiário em um único ano. Você pode fazer esses presentes para tantos beneficiários quanto você quiser, sem impostos sobre presentes. O Plano possui um generoso limite geral de saldo da conta de 360.000 por beneficiário. 2 Contribuir para o plano é simples e fácil. Você pode depositar por cheque, configurar um Plano de Investimento Automático ou contribuir com a dedução automática de folha de pagamento (se seu empregador fornecer esse serviço). Flexibilidade: a flexibilidade da conta é um componente chave do plano de poupança da faculdade TD Ameritrade 529. As retiradas da sua conta podem ser usadas em escolas elegíveis em todo o país. O plano de poupança da faculdade TD Ameritrade 529 abrange quase todas as despesas relacionadas com a faculdade, incluindo a taxa de matrícula, taxas, sala e quadro razoáveis, livros, equipamentos informáticos e software e suprimentos. O quarto e a pensão razoáveis são considerados despesas qualificadas se o aluno estiver matriculado pelo menos meio tempo. Se uma criança decidir não frequentar a faculdade ou não usa todos os fundos, o beneficiário da conta pode ser alterado para outro membro da família. O proprietário da conta pode fechar a conta ou retirar a totalidade ou uma parcela dos fundos a qualquer momento, mesmo para despesas não relacionadas à faculdade no entanto, a parcela de lucros de quaisquer fundos retirados por despesas não qualificadas estará sujeita à taxa de imposto sobre o rendimento dos distribuidores mais uma 10 penalidades federais na parcela de lucros da retirada. Se o beneficiário receber uma bolsa de estudos, o titular da conta pode retirar fundos até o valor da bolsa de estudos sem pagar a 10 penalidades federais na parcela de lucros da retirada. A penalidade do IRS também é dispensada se o beneficiário morrer ou se tornar desativado. Escolhas: o menu diversificado de investimentos é um diferencial importante para o Plano de Poupança College TD Ameritrade 529. Porque há várias opções de investimento, você tem a liberdade de escolher o caminho ideal para você. Cada opção de investimento foi projetada para ajudá-lo a investir em direção ao aumento do custo do ensino superior. Para obter informações mais detalhadas, consulte Opções de investimento. Os formulários necessários para fazer alterações em uma conta existente ou solicitar uma retirada podem ser acessados on-line ou solicitados por telefone ou via e-mail. Para baixar um formulário, selecione-o na lista abaixo e complete-o e envie-o para: TD Ameritrade 529 College Savings Plan PO Box 30278 Omaha, NE 68103-1378 Endereço para a noite TD Ameritrade 529 College Savings Plan 920 Main Street, Suite 900 Kansas City, MO 64105 Estes formulários são arquivos PDF e exigem o Adobe Acrobat para download. Se você deseja receber um formulário através do Serviço Postal dos EUA ou tiver alguma dúvida, entre em contato conosco pelo telefone 877-408-4644 ou envie-nos um e-mail. 1 Um doador pode optar por tratar uma contribuição para uma conta de beneficiários, tal como feita com base em um período de cinco anos. Como resultado, um doador pode contribuir para uma conta de beneficiários de até 70.000 (ou até duas vezes mais, se o doador e sua esposa optarem por receber presentes de ldquosplitrdquo) sem quaisquer conseqüências negativas de imposto sobre presentes, desde que o doador Não faça contribuições adicionais para a conta (ou quaisquer outros presentes para o beneficiário da conta) durante esse ano fiscal ou qualquer um dos quatro anos civis subseqüentes. Uma Declaração de imposto de presente federal (Formulário 709) deve ser arquivada. Consulte seu fiscal ou profissional legal. Se o doador morrer antes do final do período de cinco anos, a parcela da contribuição atribuível aos anos após a morte dos doadores será incluída na propriedade dos doadores para fins de imposto estadual federal. 2 Você não pode fazer contribuições adicionais para uma conta do TD Ameritrade 529 College Savings Plan, uma vez que o valor agregado das contribuições para o Nebraska Educational Savings Plan Trust para um beneficiário é igual a 360.000 ou o valor de todas as contas do Trust para o mesmo beneficiário chega a 360.000. O Plano de Poupança da Faculdade TD Ameritrade 529 (o Plano) é patrocinado pelo Estado da Nebraska e administrado pelo Tesoureiro do Estado de Nebraska. O Plano oferece uma série de carteiras de investimentos no Fundo de Previdência Educacional da Nebraska (Trust), que oferece outras carteiras de investimentos que não estão afiliadas ao Plano. Nebraska Educational Savings Plan Trust serve como Emissor. O Plano destina-se a funcionar como um programa de matrícula qualificado para ser usado apenas para economizar para despesas de educação superior qualificadas, de acordo com a Seção 529 do Código de Receita Federal dos EUA. Um investidor deve considerar os objetivos de investimento dos Planos, riscos, encargos e despesas antes de investir. A Declaração de divulgação do programa em collegesavings. tdameritrade. Que contém mais informações, deve ser lido atentamente antes de investir. Os investidores devem considerar antes de investir se o Estado de origem dos seus beneficiários oferece qualquer imposto estadual ou outros benefícios que estão disponíveis apenas para investimentos em programas de matrícula classificados desses estados e devem consultar seu consultor fiscal, advogado e outro conselheiro sobre seus direitos legais, investimentos ou impostos específicos situação. Este material é fornecido apenas para fins gerais e educacionais e não se destina a fornecer conselhos legais, fiscais ou de investimento, ou para uso para evitar penalidades que possam ser impostas de acordo com as leis tributárias federais dos EUA. Este material não é uma oferta de venda ou uma solicitação de oferta de compra de valores mobiliários. Qualquer oferta de venda de unidades dentro do Plano só pode ser feita pela Declaração de Divulgação do Programa e pelo Contrato de Participação relativo ao Plano. TD Ameritrade não fornece conselhos fiscais. Toda situação de imposto individual é diferente e é importante consultar um consultor tributário qualificado sobre a aplicação dos benefícios do Plano para sua própria situação individual. A participação no Plano não garante que as contribuições e o retorno do investimento nas contribuições, se houver, serão adequados para cobrir futuras mensalidades e outras despesas de educação superior, ou que um beneficiário será admitido ou autorizado a continuar a frequentar uma instituição de ensino elegível . Os investimentos no Plano de Poupança da Faculdade TD Ameritrade 529 não são garantidos ou segurados pela FDIC, SIPC ou qualquer outra agência governamental, e não são depósitos ou outras obrigações de qualquer instituição depositária. Os investimentos não são garantidos ou assegurados pelo Estado da Nebraska, pelo Tesoureiro do Estado de Nebraska, pelo Conselho de Investimento da Nebraska, pelo Primeiro Banco Nacional da Omaha ou pelo TD Ameritrade, ou por seus agentes autorizados ou suas afiliadas e estão sujeitos a riscos de investimento, incluindo a perda do Montante principal investido. Os ETFs podem acarretar riscos semelhantes à propriedade direta de ações, incluindo riscos de mercado, setor ou indústria. Alguns ETFs podem envolver risco internacional, risco cambial, risco de commodities e risco de taxa de juros. Os preços de negociação podem não refletir o valor patrimonial líquido dos títulos subjacentes. As tarifas da Comissão geralmente se aplicam. As retiradas utilizadas para pagar as despesas de educação superior qualificadas são livres do imposto de renda federal e do estado de Nebraska. Estas despesas incluem matrículas, taxas, livros, equipamentos informáticos e software, suprimentos e equipamentos necessários para inscrição em uma instituição qualificada de ensino superior. A sala e a pensão são consideradas despesas qualificadas para educação se o aluno estiver matriculado pelo menos meio tempo. A parcela de ganhos (se houver) de uma Retirada não qualificada será tratada como renda ordinária para o destinatário e poderá estar sujeita a uma penalidade adicional de 10 impostos federais. Plano de poupança educacional da Nebraska Trust Emitente Nebraska Tesoureiro do Estado Trustee Nebraska Conselho de Investimento Supervisão do Investimento Primeiro Banco Nacional de Omaha Gerente do Programa Primeiro National Capital Markets, Inc. Distribuidor, Membro FINRA, SIPC TD Ameritrade, Inc. subadministrador Primeiro Mercado Nacional de Capitais e Primeiro Nacional O Bank of Omaha é afiliado. A TD Ameritrade, Inc. presta certos serviços de marketing e administrativos ao Plano de Poupança da Faculdade TD Ameritrade 529. Produtos de investimento: não segurados pela FDIC. Sem garantia bancária. Pode perder valor.
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